Placements financiers
Quels placements pour quels objectifs ?
Le placement financier est un outil incontournable pour valoriser une épargne disponible et répondre à des objectifs variés : se constituer un capital, préparer sa retraite, générer des revenus complémentaires, transmettre un patrimoine ou encore optimiser sa fiscalité.
Chaque solution comporte ses spécificités en termes de rendement, de risque et de disponibilité des fonds, et doit être choisie en fonction de votre profil et de votre horizon de placement.
Chez ACA Patrimoine, nous vous accompagnons dans une démarche de conseil indépendant, en architecture ouverte, afin de sélectionner les placements les plus adaptés à vos besoins.tégie bien pensée permet de répartir l’effort d’épargne sur plusieurs années et d’en maximiser la performance tout en maîtrisant le risque.
Voici nos
solutions
:
Assurance-vie
Un contrat souple et fiscalement avantageux pour capitaliser ou transmettre
Accès à des fonds en euros sécurisés ou à des supports dynamiques
Possibilité de retraits programmés ou ponctuels
Transmission optimisée grâce à la clause bénéficiaire
Idéal pour se constituer une épargne, préparer un projet ou organiser une transmission
Contrat de capitalisation
Un outil patrimonial puissant, particulièrement adapté aux sociétés et aux transmissions
Fonctionnement similaire à l’assurance-vie, sans clause bénéficiaire
Ne se dénoue pas au décès du souscripteur : transmis dans la succession ou par donation
Peut être souscrit par une personne morale (SCI, holding, etc.)
Fiscalité attractive, souple et complémentaire à d’autres enveloppes
PEA et PEA PME
Investir en actions dans un cadre fiscal avantageux
Exonération d’impôt sur les plus-values et dividendes après 5 ans de détention
Gestion libre ou sous mandat selon votre profil
Version PME-ETI pour soutenir le tissu économique français
Plafond : 150 000 € pour le PEA classique, 225 000 € en cumulé avec un PEA-PME
Compte-titres
Une enveloppe d’investissement libre et flexible
Investissement en actions, obligations, fonds, ETF, etc.
Aucune contrainte de durée ou de plafond
Fiscalité : flat tax (PFU à 30 %) ou option au barème progressifME-ETI pour soutenir le tissu économique français
Idéal pour les investisseurs actifs ou les allocations spécifiques
Plan d’Épargne Retraite (PER)
Préparer la retraite tout en optimisant sa fiscalité
Déduction possible des versements de l’impôt sur le revenu
Sortie au choix en capital, en rente, ou un mix des deux
Supports d’investissement variés, selon votre horizon de départ
Produits structurés
Un couple rendement/risque prédéfini, pour sécuriser tout ou partie du capital
Mécanisme basé sur des indices ou paniers d’actions, avec barrières de protection du capital
Durée, rendement cible et scénarios clairement définis à l’avance
Convient aux profils prudents ou équilibrés cherchant à maîtriser leur risque
Accessible via assurance-vie, compte-titres ou contrat de capitalisation
Notre philosophie d’investissement
Sélection en architecture ouverte (multi-fournisseurs, multi-produits)
Allocation personnalisée selon vos objectifs patrimoniaux
Suivi et reporting régulier de vos investissements
Intégration possible de critères ESG / ISR
Nous réalisons un bilan patrimonial personnalisé, puis construisons à vos côtés une stratégie d’investissement adaptée à vos besoins, votre fiscalité, votre situation familiale et vos contraintes de liquidité.
125 rue Jules Auber - 97400 SAINT-DENIS
Notre partenaire pour un avenir serein :
125 rue Jules Auber - 97400 SAINT-DENIS - Ile de La Réunion - Tél : 06 92 05 21 31 - E-mail : aymeric.foucque@acapatrimoine.re
Site web : https://www.aca-patrimoine.re/
ACA PATRIMOINE - Cabinet de conseil en gestion de patrimoine – RCS de Saint-Denis N° 944 685 890 00013
Inscription ORIAS sous le n°25007078 (vérifiable sur www.orias.fr)
Adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP)
Cofinancé par l'union Européenne